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今年以來，在市委、市政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全市金融系統(tǒng)積極把握“十三五”開局之年的發(fā)展機(jī)遇，以全面推進(jìn)財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)為總抓手，不斷強(qiáng)化金融改革創(chuàng)新，發(fā)揮金融推進(jìn)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的基礎(chǔ)性作用，金融支持經(jīng)濟(jì)“新強(qiáng)態(tài)”力度不斷加大，全市金融業(yè)發(fā)展呈現(xiàn)出持續(xù)加速健康穩(wěn)定的良好態(tài)勢。
一、基本情況
?。ㄒ唬┙鹑跇I(yè)發(fā)展步伐加快
上半年，隨著青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)聚集效應(yīng)的不斷顯現(xiàn)，國際影響力不斷提升，全市金融業(yè)發(fā)展步伐明顯加快，新增貸款規(guī)模創(chuàng)歷史新高，連續(xù)六個(gè)月高于全省平均水平；保費(fèi)收入快速增長，增速在計(jì)劃單列市位列第一；1家公司在上交所上市，上市公司數(shù)量在全省位列第一；不良貸款連續(xù)五個(gè)季度實(shí)現(xiàn)“雙降”，低于全省平均水平。
一是支柱產(chǎn)業(yè)地位鞏固確立。一季度，全市金融業(yè)實(shí)現(xiàn)增加值135億元，同比增長13.4%，高于全市GDP增速6個(gè)百分點(diǎn)；金融增加值占全市GDP比重比年初提高0.6個(gè)百分點(diǎn)，達(dá)到6.9%，創(chuàng)歷史新高；增速高于服務(wù)業(yè)增速5.4個(gè)百分點(diǎn)；占全市服務(wù)業(yè)增加值比重比年初提高1.3個(gè)百分點(diǎn)，達(dá)到13.3%，對城市發(fā)展拉動(dòng)支撐作用明顯增強(qiáng)。二是主要金融指標(biāo)增長迅速。存貸款規(guī)模實(shí)現(xiàn)大幅增長。6月末，本外幣各項(xiàng)存款余額14117.7億元，比年初增加962.03億元，同比增長11.49%。本外幣各項(xiàng)貸款余額12647.2億元，比年初增加1070.4億元，同比增長13.1%，連續(xù)七個(gè)月高于全省平均水平，新增貸款規(guī)模創(chuàng)歷史新高。保險(xiǎn)收入保持快速增長。累計(jì)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入191億元，同比增長45.2%。全市通過上市、新三板掛牌、發(fā)行債券等方式實(shí)現(xiàn)直接融資719.27億元，較去年同期增加近500億元。三是金融機(jī)構(gòu)規(guī)模不斷擴(kuò)大。今年以來，國富金融資產(chǎn)交易中心、信恩潤實(shí)投資管理公司開業(yè)運(yùn)營，青建集團(tuán)財(cái)務(wù)公司獲批籌建，全市新增金融機(jī)構(gòu)8家，總數(shù)達(dá)到229家。普惠金融發(fā)展規(guī)模實(shí)現(xiàn)快速增長，2015年末，全市普惠金融機(jī)構(gòu)（組織）資產(chǎn)總額為4926.9億元，較2014年末同比增長39.3%，增速在全省名列第一。四是資本市場體系更加健全。上半年，青島康普頓科技股份有限公司在上交所正式上市交易，全市境內(nèi)外上市企業(yè)達(dá)到42家，在全省位列第一；新三板掛牌企業(yè)新增23家，總數(shù)達(dá)到80家；藍(lán)海股權(quán)交易中心掛牌企業(yè)新增29家，總數(shù)達(dá)到347家。各類金融要素市場達(dá)到11家，多層次資本市場體系不斷健全。五是銀行不良持續(xù)實(shí)現(xiàn)“雙降”。6月末，全市銀行不良率為1.74%，比年初回落0.3個(gè)百分點(diǎn)，連續(xù)五個(gè)季度實(shí)現(xiàn)“雙降”，大大低于全省平均水平。
?。ǘ┴?cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)快速推進(jìn)
今年以來，青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)積極把握“十三五”開局之年的發(fā)展機(jī)遇，全面加強(qiáng)財(cái)富管理資源聚集、創(chuàng)新發(fā)展、環(huán)境營造等各項(xiàng)工作，取得明顯成效。
一是創(chuàng)新政策深入實(shí)施。以市政府名義向相關(guān)國家部委報(bào)送財(cái)富管理試驗(yàn)區(qū)第二批創(chuàng)新政策清單，擴(kuò)大跨國公司外匯資金集中運(yùn)營試點(diǎn)、推進(jìn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換改革等20多項(xiàng)試點(diǎn)政策獲得國家支持。二是開放合作有效拓展。與交通銀行、國泰君安證券、太平洋保險(xiǎn)集團(tuán)簽署戰(zhàn)略合作備忘錄，達(dá)成數(shù)十項(xiàng)合作意向。推進(jìn)與澳大利亞、新西蘭、盧森堡、西班牙金融及財(cái)富管理業(yè)界的深入對接，與澳新銀行、麥格理集團(tuán)等國際知名機(jī)構(gòu)建立合作機(jī)制。成功舉行英國貿(mào)易投資總署金融業(yè)交流會(huì)，與英國特許證券與投資協(xié)會(huì)、怡和保險(xiǎn)、標(biāo)準(zhǔn)人壽、倫敦證券交易所等達(dá)成多項(xiàng)合作意向。舉辦“青島金融試驗(yàn)區(qū)準(zhǔn)入特邀研討會(huì)”和“青島-釜山城市間金融合作會(huì)議”，在聚集金融及財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、資本市場合作等方面達(dá)成意向。三是教育科研全面鋪開。青島四十人研究院和四十人金融教育發(fā)展基金會(huì)注冊成立。青島協(xié)同創(chuàng)新金融研究院、山東大學(xué)青島財(cái)富管理研究院揭牌運(yùn)營。上海財(cái)經(jīng)大學(xué)青島財(cái)富管理研究院金融碩士班和上財(cái)-伯克利全球金融碩士項(xiàng)目招生順利完成。四是“財(cái)富青島”宣傳成效顯著。積極構(gòu)建“財(cái)富青島”全媒體傳播體系，新華社、人民日報(bào)鳳凰網(wǎng)、BBC等境內(nèi)外媒體推介平臺有效搭建，“財(cái)富青島”官方微博、TWITTER等新媒體平臺上線運(yùn)行，官方微博粉絲達(dá)到5萬人，總閱讀量超過150萬次。青島首次被納入全球金融中心指數(shù)，排名第79位，“財(cái)富青島”城市品牌價(jià)值不斷提升。五是各類活動(dòng)營造良好氛圍。成功舉辦2016青島·中國財(cái)富論壇，成為中國財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展風(fēng)向標(biāo)以及開放合作新平臺。成功舉辦2016中國（青島）財(cái)富管理創(chuàng)新創(chuàng)客大賽，發(fā)布中國首部財(cái)富管理城市藍(lán)皮書，財(cái)富管理發(fā)展氛圍愈加濃厚。
?。ㄈ┙鹑谥С謱?shí)體經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)力
一是積極開展行長走千家活動(dòng)，暢通銀企對接渠道。印發(fā)《關(guān)于開展2016年度“駐青銀行機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人走訪千家企業(yè)活動(dòng)”的通知》，安排全市36家銀行機(jī)構(gòu)走訪企業(yè)1421家。此次走訪采取“多對一”的原則，保證一家企業(yè)至少有2家銀行機(jī)構(gòu)走訪。截至目前，各銀行機(jī)構(gòu)累計(jì)走訪企業(yè)3334家次，共摸排融需求1055.3億元，銀企達(dá)成融資協(xié)議506.2億元。二是積極推進(jìn)供給側(cè)改革，保障重點(diǎn)項(xiàng)目融資需求。持續(xù)加大對重點(diǎn)項(xiàng)目、民生領(lǐng)域及戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)的金融支持力度。重點(diǎn)項(xiàng)目貸款新增13.34億元，同比增長67.42%，重點(diǎn)支持新機(jī)場、鐵路、企業(yè)搬遷以及“一谷兩區(qū)”等重點(diǎn)項(xiàng)目和區(qū)域。新增保障性安居工程貸款189.81億元，同比增長112.42%，遠(yuǎn)高于貸款平均增速。新增海洋經(jīng)濟(jì)、綠色信貸、戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)貸款共計(jì)214.13億元，主要投向董家港、風(fēng)力發(fā)電、軌道交通等企業(yè)和項(xiàng)目。新增制造業(yè)貸款89.49億元，重點(diǎn)支持南車、賽輪等先進(jìn)制造業(yè)發(fā)展。三是積極服務(wù)“一帶一路”倡議。指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)籌“兩個(gè)市場、兩種資源”，綜合提供融資和融智兩套服務(wù)，新增境外貸款339.07億元，助力青島國際化城市建設(shè)。支持海爾集團(tuán)完成中國家電企業(yè)最大海外并購交易，實(shí)現(xiàn)發(fā)放33億美元，成為青島市有史以來最大的外匯貸款項(xiàng)目。四是積極支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新。引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)持續(xù)加大對創(chuàng)新、創(chuàng)業(yè)小微企業(yè)的金融支持力度，截至6月末，全市小微企業(yè)貸款余額2956.76億元，新增155.04億元，貸款戶數(shù)較年初增加1837戶，申貸獲得率同比提高2.55個(gè)百分點(diǎn)。全市新增高新技術(shù)企業(yè)授信13.54億元，助力創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新。五是積極推進(jìn)農(nóng)村金融發(fā)展。認(rèn)真貫徹落實(shí)國務(wù)院《推進(jìn)普惠金融發(fā)展規(guī)劃（2016-2020年）》部署，大力支持縣域涉農(nóng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。截至6月末，全市涉農(nóng)貸款余額2720.46億元，新增208.45億元，同比增長14.35%，高于貸款平均增速1.25個(gè)百分點(diǎn)。縣域貸款快速增長，新增181億元，同比增長18.3%。六是積極拓展保險(xiǎn)保障功能。上半年，全市保險(xiǎn)業(yè)累計(jì)賠款和給付支出51億元，同比增長28%。出臺《青島市政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)實(shí)施方案》，小麥和玉米保險(xiǎn)金額由每畝300元提高至每畝500元，財(cái)政補(bǔ)貼比例由原來80%提高至90%。積極推進(jìn)專利權(quán)質(zhì)押保險(xiǎn)貸款試點(diǎn)工作，為23家企業(yè)提供貸款7760萬元。七是不斷優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境。印發(fā)《銀政企合作化解不良貸款專項(xiàng)工作行動(dòng)方案》，采取有效措施嚴(yán)控不良增量。積極推進(jìn)不良資產(chǎn)處置平臺建設(shè)，專門處置不良資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)達(dá)到5家，有效加快了不良資產(chǎn)化解處置進(jìn)程。按照全省互聯(lián)網(wǎng)金融整治工作部署，成立全市互聯(lián)網(wǎng)金融專項(xiàng)整治機(jī)構(gòu)，維護(hù)良好金融生態(tài)環(huán)境，確保經(jīng)濟(jì)和社會(huì)穩(wěn)定。
二、存在問題
?。ㄒ唬┟駹I企業(yè)有效信貸需求仍然不足。面對L型經(jīng)濟(jì)走勢，受企業(yè)盈利預(yù)期下降、擴(kuò)大再生產(chǎn)意愿不強(qiáng)、大宗商品價(jià)格預(yù)期不穩(wěn)、收儲資金需求不足等因素影響，部分民營企業(yè)家對經(jīng)濟(jì)發(fā)展持觀望態(tài)度，信貸需求不足。
?。ǘ┿y行不良風(fēng)險(xiǎn)防控壓力較大。在當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)下行趨勢未得到根本扭轉(zhuǎn)，企業(yè)經(jīng)營狀況尚未得到有效改善的形勢下， 問題貸款將被下調(diào)為次級類，不良貸款下遷壓力較大。近期，國內(nèi)非法集資風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)暴露，相繼爆發(fā)了多起重大案件，風(fēng)險(xiǎn)防范工作形勢依然嚴(yán)峻。
三、下步工作
下一步，全市金融系統(tǒng)將按照市委、市政府的整體工作部署和要求，進(jìn)一步提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力，保持金融業(yè)持續(xù)快速健康發(fā)展態(tài)勢，促進(jìn)全市經(jīng)濟(jì)社會(huì)更好更快發(fā)展，重點(diǎn)做好以下工作：
（一）深入推進(jìn)開展“行長走千家促轉(zhuǎn)型”活動(dòng)。按照全市“調(diào)穩(wěn)抓”活動(dòng)工作部署，以全市“三去一降一補(bǔ)”的重點(diǎn)轉(zhuǎn)型升級企業(yè)、十個(gè)千億級產(chǎn)業(yè)鏈龍頭企、5000家重點(diǎn)納稅企業(yè)、1000個(gè)億元以上重點(diǎn)項(xiàng)目、1000家新興、創(chuàng)新型企業(yè)為重點(diǎn)， “一企一策”協(xié)調(diào)解決企業(yè)生產(chǎn)運(yùn)行過程中遇到的困難和問題，助力企業(yè)轉(zhuǎn)型升級發(fā)展。
?。ǘ┘涌焱七M(jìn)財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)。以招商合作和政策創(chuàng)新為突破口，全面開展構(gòu)建財(cái)富管理機(jī)構(gòu)集群、豐富要素市場體系、推出政創(chuàng)新策清單、完善基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、拓展各類金融合作、打造“財(cái)富青島”品牌、實(shí)施綜合監(jiān)管創(chuàng)新、深化載體平臺建設(shè)、提升規(guī)劃課題研究、培育財(cái)富文化理念等十項(xiàng)工作。研究出臺《關(guān)于促進(jìn)青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)發(fā)展的政策措施》實(shí)施細(xì)則，提升“財(cái)富青島”影響力。
?。ㄈ┩七M(jìn)開展金融支持精準(zhǔn)脫貧行動(dòng)。按照全市金融扶貧工作專題會(huì)議要求，對全市金融機(jī)構(gòu)和地方金融組織參與精準(zhǔn)脫貧工作進(jìn)行部署，充分發(fā)揮金融 “輸血”、“造血”作用，精準(zhǔn)施策、精準(zhǔn)發(fā)力，切實(shí)提高貧困地區(qū)投入，增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)薄弱鎮(zhèn)、村和貧困村發(fā)展活力，促進(jìn)貧困戶脫貧致富。
?。ㄋ模┤嫱七M(jìn)普惠金融發(fā)展工作。按照全市普惠金融工作會(huì)議部署，研究制定《青島市推進(jìn)普惠金融發(fā)展實(shí)施意見》，瞄準(zhǔn)小微、三農(nóng)金融服務(wù)等主要領(lǐng)域，全面推進(jìn)普惠金融發(fā)展，提升小微企業(yè)、農(nóng)民、城鎮(zhèn)低收入人群、貧困人群和殘疾人、老年人等各類群體金融服務(wù)可獲得性，推動(dòng)大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新。
?。ㄎ澹┲Πl(fā)揮保險(xiǎn)服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)作用。貫徹落實(shí)《青島市關(guān)于加快發(fā)展現(xiàn)代保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)的實(shí)施意見》要求，以提高保險(xiǎn)對經(jīng)濟(jì)社會(huì)的服務(wù)保障功能為重點(diǎn)，鼓勵(lì)保險(xiǎn)資金支持全市重大基礎(chǔ)設(shè)施、棚戶區(qū)改造、城鎮(zhèn)化等重大工程項(xiàng)目和民生工程建設(shè)，支持藍(lán)色、高端、新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
（六）積極推進(jìn)多層次資本市場建設(shè)。推進(jìn)全市企業(yè)境內(nèi)外首發(fā)上市和借殼上市，進(jìn)一步擴(kuò)大新三板、藍(lán)海股權(quán)交易中心掛牌企業(yè)數(shù)量。繼續(xù)推動(dòng)全市更多企業(yè)通過境內(nèi)外發(fā)行債券、私募股權(quán)、資產(chǎn)證券化等多渠道融資，推動(dòng)全市企業(yè)利用定向工具、資產(chǎn)支持票據(jù)等新直接債務(wù)融資工具擴(kuò)大融資。
?。ㄆ撸┏掷m(xù)深化銀行不良化解處置工作。推動(dòng)區(qū)（市）按照屬地管理原則，強(qiáng)化力量配置，明確職責(zé)分工，進(jìn)一步發(fā)揮信貸風(fēng)險(xiǎn)周轉(zhuǎn)金、政策性擔(dān)保企業(yè)等作用，努力幫助企業(yè)化解信貸風(fēng)險(xiǎn)，遏制不良貸款增量。
?。ò耍┻M(jìn)一步優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境。加強(qiáng)社會(huì)信用體系建設(shè)，營造良好的信用環(huán)境。嚴(yán)厲打擊逃廢金融債行為，保護(hù)合法金融債權(quán)，進(jìn)一步提高銀行支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)積極性。推進(jìn)開展互聯(lián)網(wǎng)金融整治活動(dòng)，重點(diǎn)關(guān)注網(wǎng)絡(luò)借貸中介服務(wù)機(jī)構(gòu)、私募股權(quán)眾籌、投資理財(cái)公司、交易場所等非法集資案件多發(fā)領(lǐng)域，做到早發(fā)現(xiàn)、早處置，遏止風(fēng)險(xiǎn)于萌芽。
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